Le 5D
Studi approfonditi dei mercati finanziari mondiali ed elevate competenze nel campo della gestione
del risparmio: questi sono gli elementi fondamentali della strategia adottata da Banca Mediolanum.
Applicata con grande esperienza e professionalità da tutti i Family Banker, questa strategia è detta delle "5D". Si basa sul concetto di
massima diversificazione attraverso cinque regole fondamentali che permettono
di ottenere risultati davvero interessanti.
1 D. Diversificazione Temporale
Gli investimenti devono essere suddivisi secondo l'orizzonte temporale: a breve,
a medio e a lungo termine, in modo coerente con i propri obiettivi.
2 D. Diversificazione tra titoli
Tanti titoli sono meglio di pochi. Quanto più è diversificato
il proprio portafoglio, tanto più sarà ridotto il "rischio
d'investimento".
3 D. Diversificazione Geografica
Ripartire i propri investimenti nelle varie aree geografiche aumenta la sicurezza
ed amplifica le opportunità di rendimento.
4 D. Diversificazione per potenziale di crescita
E' la diversificazione che punta al massimo risultato possibile nel lungo periodo
con investimenti mirati sui mercati ed aziende emergenti.
5 D. Diversificazione per strumenti finanziari
Un ulteriore fattore di stabilità e sicurezza consiste nel diversificare
utilizzando diversi strumenti d'investimento (es. prodotti finanziari ed assicurativi).
